Порядок кассового обслуживания Ижкомбанка
Кассовое обслуживание Ижкомбанка в расчетно-кассовом центре осуществляется в течение операционного дня в соответствии с требованиями настоящего Положения и условиями заключенного договора.
Ижкомбанк представляет в расчетно-кассовый центр заверенные руководителем и главным бухгалтером банка реквизиты, проставляемые на накладках, бандеролях, ярлыках, пломбах и сварочных швах. О всех изменениях реквизитов Ижкомбанк сообщает в расчетно-кассовый центр.
Сдаваемая денежная наличность формируется и упаковывается кассовыми работниками банка в полные и неполные пачки и мешки. Заведующий кассой Ижкомбанка согласовывает с руководителем расчетно-кассового центра дату и время сдачи денег, а также сообщает сумму денежной наличности, подлежащую сдаче.
Выдача денежной наличности, отправляемой в расчетно-кассовый центр, производится под роспись в расходном кассовом ордере кассовому работнику банка или инкассаторам, которые принимают денежную наличность по надписям на верхних накладках с проверкой количества корешков, наличия реквизитов и целости упаковки.
Сдача денег в приходную кассу расчетно-кассового центра производится по объявлению на взнос наличными. Представитель кредитной организации для сдачи наличных денег в приходную кассу заполняет объявление на взнос наличными и передает его бухгалтерскому работнику расчетно-кассового центра.
Кассир приходной кассы расчетно-кассового центра принимает от представителя Ижкомбанка полные и неполные пачки банкнот с проверкой количества корешков, правильности и целости упаковки, наличия четких и целых оттисков пломб (клише), наличия необходимых реквизитов и их соответствия реквизитам Ижкомбанка; мешки с монетой - с проверкой наличия реквизитов на ярлыках, правильности и целости упаковки и пломбы.
При соответствии фактически принятой суммы денег сумме, указанной в объявлении на взнос наличными, кассир приходной кассы подписывает квитанцию, объявление на взнос наличными и ордер к нему, ставит печать на квитанции и выдает вносителю денег. При выявлении расхождения между суммой наличных денег и суммой, указанной в объявлении на взнос наличными, вносителю денег предлагается заново заполнить объявление на взнос наличными на фактически вносимую сумму.
Денежная наличность, принятая расчетно-кассовыми центрами от Ижкомбанка, подлежит пересчету, сортировке, формированию и упаковке. Представитель банка может присутствовать при обработке пачек банкнот, мешков с монетой в упаковке этого банка.
На обнаруженные при пересчете пачек банкнот, мешков с монетой в упаковке кредитной организации излишек, недостачу и сомнительный денежный знак в расчетно-кассовом центре составляется акт в двух экземплярах. Первый экземпляр акта направляется в «Ижкомбанк», в упаковке которой выявлен кассовый просчет. На выявленный сомнительный денежный знак, а также денежный знак, признанный экспертизой поддельным, неплатежным или требующим дополнительных исследований, акт направляется в «Ижкомбанк» вместе с первым экземпляром акта экспертизы.
Для подкрепления операционной кассы «Ижкомбанка» получает в расчетно-кассовом центре по денежному чеку наличные деньги только в упаковке учреждений Банка России или предприятий - изготовителей банкнот и монеты Банка России. Представитель банка предъявляет денежный чек бухгалтерскому работнику расчетно-кассового центра, который после соответствующей проверки выдает лицу, получающему деньги, контрольную марку от денежного чека для предъявления в кассу расчетно-кассового центра.
Другие материалы:
Теория
фондовых индексов
Родоначальником современного технического анализа справедливо считают Чарльза Доу, одного из основателей компании Dow Jones и» первого редактора газеты Wall Street Journal. Принципы Доу предназначались им для анализа общерыночных тенденци ...
Банковская гарантия
Банковская гарантия представляет собой письменное обязательство кредитного учреждения или страховой компании, выдаваемое кредитору (бенефициару) и заключающееся в уплате определенной денежной суммы в соответствии с ее условиями и по письм ...
Структура кредитов
Объем выпускаемых кредитными организациями ценных бумаг был расширен в 2007 году в 2,5 раза (на 3,2 млрд. руб.) — почти до 6 млрд. руб. Обеспечено это было преимущественно за счет Сбербанка РФ, который увеличил сумму привлекаемых таким об ...