Порядок кассового обслуживания Ижкомбанка

Представитель «Ижкомбанка» имеет право в присутствии работника расчетно-кассового центра пересчитать полученные в расчетно-кассовом центре упакованные в полные и неполные пачки банкноты полистно, упакованную в мешки монету - по кружкам. При полистном и поштучном пересчете денег получателем верхняя и нижняя накладки, бандероли, обвязка с пломбой, ярлык от мешка сохраняются до окончания пересчета всей пачки с банкнотами или мешка с монетой. В случае обнаружения получателем денег недостачи или излишка он сообщает об этом кассовому работнику расчетно-кассового центра, в присутствии которого производился пересчет. Кассовый работник расчетно-кассового центра в присутствии представителя кредитной организации после повторного пересчета составляет акт. Заявление банка о недостаче полученных в расчетно-кассовом центре денег не подлежит удовлетворению, если деньги не были пересчитаны представителем кредитной организации в расчетно-кассовом центре.

Полученная в расчетно-кассовом центре денежная наличность принимается заведующим кассой «Ижкомбанка». Прием банкнот осуществляется с проверкой количества корешков, правильности и целости упаковки, наличия четких и целых оттисков пломб (клише), правильности оформления реквизитов, отдельных листов - полистным пересчетом; монеты - по надписям на ярлыках, прикрепленных к мешкам, отдельных монет - поштучным пересчетом. Принятая заведующим кассой банка денежная наличность приходуется в кассу банка на основании приходного кассового ордера.

Кассовые работники подразделения на верхних накладках пачек банкнот, бандеролях корешков, ярлыках к мешкам с монетой проставляют следующие реквизиты: полные или сокращенные наименования банка и подразделения, банковский идентификационный код расчетно-кассового центра, осуществляющего кассовое обслуживание кредитной организации, дату, подпись и именной штамп кассового работника, считавшего и формировавшего пачку или мешок; на пломбе, сварочном шве полиэтиленовой упаковки - сокращенное наименование «Ижкомбанка» или его банковский идентификационный код. На пломбе также проставляется номер пломбира кассового работника подразделения.

Денежная наличность принимается в приходную кассу расчетно-кассового центра, по объявлению на взнос наличными, в котором указываются номер корреспондентского счета (субсчета) «Ижкомбанка» и его банковский идентификационный код, а также номер лицевого счета, открытого на балансовом счете по учету транзитных оборотов, связанных с выполнением операций при непосредственной корреспонденции счетов расчетов с учреждениями Банка России и кассы.

Для подкрепления операционной кассы подразделения банк представляет в расчетно-кассовый центр по месту своего нахождения платежное поручение на перечисление средств с корреспондентского счета (субсчета). В платежном поручении в поле "Назначение платежа" делается запись: "Подкрепление наличными деньгами операционной кассы подразделения".

Расчетно-кассовый центр извещает подразделение о поступлении денежных средств для подкрепления его операционной кассы на лицевой счет для кассового обслуживания подразделения в тот же день, при этом способ извещения согласовывается с подразделением. Получение в расчетно-кассовом центре денежной наличности подразделением производится не позднее следующего операционного дня после зачисления денежных средств на лицевой счет для кассового обслуживания подразделения, перечисленных кредитной организацией. Подразделение получает денежную наличность по денежному чеку в сумме, поступившей на этот счет. В денежном чеке проставляется номер лицевого счета для кассового обслуживания подразделения.

Другие материалы:

Методика проведения финансового анализа заемщиков в ОАО УБРиР
Основной целью финансового анализа является получение информации, дающей объективную и точную картину финансового состояния предприятия, для определения потребности предприятия в дополнительных источниках финансирования, а также возможнос ...

Зарубежный опыт осуществления ипотечного кредитования и его применение в Республике Казахстан
Важным и перспективным направлением и подходом к созданию эффективного механизма жилищного финансирования, позволяющим обеспечить наряду с системой строительных сбережений комплексное решение жилищной проблемы в стране является долгосрочн ...

Практический анализ взаимосвязей фондовых бирж: ММВБ и РТС
Развитие российских финансовых рынков постепенно входит в сферу нормального экономического анализа. Накапливающаяся статистическая база позволяет поставить ряд вопросов относительно закономерностей развития и функционирования российских ф ...